Giao chứng từ trả tiền – Cash Against Documents (CAD) – Định nghĩa, ưu nhược điểm, quá trình

1. Định nghĩa của giao chứng từ trả tiền – Cash Against Documents

a. Giao chứng từ trả tiền – Cash Against Documents CAD là gì

Giao chứng từ trả tiền – Cash Against Documents (CAD) là một công cụ quản lý và thanh toán cho các giao dịch quốc tế.

b. Mục đích của Giao chứng từ trả tiền – Cash Against Documents CAD

Mục đích của nó là để nhà cung cấp lấy số tiền khách hàng còn nợ từ ngân hàng để chống lại việc giao các chứng từ (hóa đơn, vận đơn …).

Chứng từ chỉ được giao cho khách hàng khi thanh toán hoặc chấp nhận hối phiếu. Trong trường hợp cuối cùng này, hối phiếu có thể được bảo lãnh bởi một ngân hàng, ngân hàng cung cấp cho nhà cung cấp một sự bảo đảm thanh toán cao hơn đáng kể.

Có được chứng từ cho phép người mua sở hữu hàng hóa và thông quan lô hàng tại hải quan.

2. Ưu điểm của giao chứng từ trả tiền – Cash Against Documents

• Người mua dễ thực hiện: tính hình thức của nó giảm đáng kể so với tín dụng chứng từ.
• Không sử dụng hạn mức tín dụng ngân hàng.
• Người bán dễ sử dụng.
• Các ngân hàng không kiểm soát các chứng từ như đối với một khoản tín dụng chứng từ.
• Chi phí thấp.

3. Nhược điểm của giao chứng từ trả tiền – Cash Against Documents và những rủi ro

Những bất lợi liên quan đến thực tế là các ngân hàng không tham gia như đối với một khoản tín dụng chứng từ. Vì vậy, không có sự đảm bảo của ngân hàng về việc thanh toán hoặc bảo hiểm về việc quản lý đúng quy trình của ngân hàng xuất trình.
Phát hành bộ chứng từ cho người mua khi chưa thanh toán hoặc không được chấp nhận hối phiếu.

• Sự từ chối của người mua đối với việc sở hữu chứng từ và hàng hóa. Trong trường hợp này, người bán không được trả tiền và thấy mình có chứng từ nằm ở quốc gia của người mua!
• Không có thanh toán cho người bán.

Lưu ý: Rủi ro là rất nhiều đối với người bán với phương thức này. Công cụ này không cung cấp bảo mật thanh toán tốt.

3. Làm thế nào để khắc phục giao chứng từ trả tiền – Cash Against Documents?

Một số phương pháp hay nhất có thể cải thiện công cụ không hoàn hảo này.

• Hướng dẫn cụ thể cho ngân hàng xuất trình.
• Gửi các chứng từ gốc đến ngân hàng và không bao giờ trực tiếp cho người mua.
• Tham khảo Quy tắc ICC 522
• Đặt thời hạn thanh toán từ máy phát điện được kiểm soát (ví dụ: phát hành B / L).
• Gửi hàng bằng đường biển và dán nhãn B / L để ngân hàng đặt hàng.

5. Quá trình của Giao chứng từ trả tiền – Cash Against Documents

Giao kết hợp đồng giữa khách hàng / nhà cung cấp và nhà nhập khẩu / xuất khẩu.

Gửi hàng và chuyển chứng từ cho ngân hàng chuyển tiền.

Gửi chứng từ đến ngân hàng xuất trình. Ngân hàng của nhà cung cấp (ngân hàng chuyển tiền) chuyển các chứng từ này đến ngân hàng của khách hàng và yêu cầu trả lại cho khách hàng, chống lại việc thanh toán hoặc không chấp nhận.

Giao chứng từ cho khách hàng. Ngân hàng xuất trình giao các chứng từ cho khách hàng (người mua) chống lại việc thanh toán hoặc không chấp nhận theo hướng dẫn nhận được từ ngân hàng chuyển tiền. Khách hàng có thể lấy hàng.

Thanh toán của ngân hàng chuyển tiền và nhà cung cấp.

Tiền mặt so với chứng từ rất đơn giản, nhanh chóng (hàng hóa được gửi đi rất nhanh) và là một lựa chọn rẻ. Tuy nhiên, nó chỉ mang lại sự an toàn tương đối cho việc thanh toán, đặc biệt là trong trường hợp người mua hủy bỏ hoặc nếu ngân hàng xuất trình không thực thi thanh toán đối với việc giao chứng từ.

Bạn có thể tham khảo thêm trang web của Phòng Thương mại Quốc tế để biết thêm thông tin về Incoterms.

Hoặc hiểu hơn về điều khoản thương mại quốc tế hoặc International commercial terms or incoterms